Financeiro, Caixa e Tesouraria

O dono chega de manhã sem saber se vai sobrar ou faltar dinheiro no fim do mês, e hoje descobre isso só olhando extrato e planilha separados. Aqui é uma tela só.

Tela inicial com 4 indicadores (A Receber, A Pagar, Saldo Previsto 30 dias, Saldo em Contas), gráfico de fluxo dos últimos 6 meses, saldo por conta bancária e uma aba de fechamento do dia por forma de pagamento.

Ninguém decora onde cada relatório mora — aqui chega em qualquer submódulo em 1 clique.

Grade de 15 cartões de navegação pra cada tela financeira (Contas, DRE, Fluxo, Orçamento, Empréstimos, PIX etc.), cada um com o 'regime' (Caixa/Competência/Previsão).

'Caixa geral' onde todo mundo mexe sem saber quem fez o quê. Aqui cada vendedor tem turno próprio e rastreável.

Cada operador abre o próprio caixa informando o troco inicial. O sistema impede duas aberturas simultâneas do mesmo usuário, mesmo em corrida de rede.

Se o sistema já mostrasse 'o certo é X, confirma?', um operador apressado (ou desonesto) só apertaria enter sem contar nada. A contagem cega força a conferência real todo dia.

Ao fechar o turno, o campo do valor contado abre vazio — o sistema não mostra o valor esperado antes de o operador contar o dinheiro físico e digitar.

Na hora de investigar uma diferença no fechamento, dá pra saber se faltou dinheiro por sangria autorizada ou por furo de verdade.

Registra retirada de dinheiro do caixa (sangria, com categoria e motivo obrigatórios) ou entrada extra de troco (reforço).

'Fechei sem contar direito' — em vez de mexer no banco de dados, o gerente reabre com um clique e fica tudo registrado, inclusive quem reabriu e por quê.

Owner/admin/gerente reabre um caixa já fechado, com motivo obrigatório registrado na auditoria — limpa o fechamento anterior e volta ao estado aberto.

Operador esquece o caixa aberto por dias — o próprio painel avisa visualmente, sem depender de alguém lembrar de checar.

Mostra em tempo real saldo inicial, previsto, total vendido, um selo de saúde por tempo aberto (verde/amarelo/vermelho/crítico) e a lista de movimentos do turno.

Com mais de um vendedor por turno, o gerente enxerga todos os caixas simultâneos sem perguntar pessoa por pessoa.

Lista em cartões todos os caixas abertos e recém-fechados da loja (não só o do usuário logado), com operador, saldo, entradas e saídas.

Vira o 'livro de auditoria' do caixa — dá pra olhar 2 semanas atrás e ver se um operador específico costuma fechar com diferença.

Lista as últimas 50 sessões fechadas com abertura, fechamento, valor previsto, valor contado, diferença e motivo.

Boleto e recebimento controlados em caderno ou grupo de WhatsApp. Aqui tudo que a loja deve e tem a receber fica num lugar só, com vencimento visível.

Tela única com abas A Pagar/A Receber, listando lançamentos de vendas/compras/OS ou manuais, com 3 KPIs (Vencido, Vencendo, Pendente) e filtros por status/categoria/período.

Dar baixa em 20 recebimentos do mesmo dia um por um toma a manhã toda. Seleciona tudo e resolve em um clique.

Selecionando várias contas pendentes por checkbox, liquida, cancela ou dispara cobrança WhatsApp em massa.

Ver do que se trata um lançamento sem navegar até a venda original — está tudo ali, com um clique de distância se quiser a origem.

Ao clicar numa linha, abre painel com todos os dados, link pra venda/compra/OS de origem, botão de registrar pagamento e cancelamento com motivo.

Despesa que não nasce de uma venda ficava numa planilha paralela. Aqui entra no mesmo funil de contas, sem sistema separado.

Cria conta a pagar/receber avulsa que não vem de venda/compra/OS — aluguel, salário, conta de luz — com categoria do plano de contas.

Cliente que deve de compras diferentes chega com um valor pra quitar parte da dívida, e o lojista teria que fazer conta de cabeça pra saber o que abate primeiro. Aqui o sistema decide sozinho.

Quita várias contas em aberto de um cliente de uma vez, sempre abatendo primeiro a conta mais antiga — o que sobra vira crédito do cliente.

O 'líquido' que efetivamente entra na conta bate com o extrato do banco, porque a taxa real da maquininha é registrada, não estimada.

Marca um pagamento pendente como confirmado, informando conta de destino e a taxa cobrada pela maquininha — libera a comissão do vendedor quando a conta fica 100% quitada.

Confirma 'esse dinheiro caiu nessa conta aqui' sem depender de importação automática.

Vincula manualmente um pagamento a uma conta bancária pra bater com o extrato.

Conferir extrato linha por linha contra as vendas do dia é o pesadelo clássico do fim do mês. Aqui importa o arquivo e o sistema já chega com os pares prontos.

Importa o arquivo .ofx do banco e sugere automaticamente quais lançamentos batem com quais pagamentos, por um algoritmo de pontuação de data, valor e descrição.

Saber não só 'quanto vendi' mas 'quanto sobrou de verdade' depois de custo, taxa de cartão e despesa fixa — sem precisar de contador pra montar essa conta.

Relatório com 3 visões (Gerencial, Fiscal, Previsto x Realizado), incluindo a cascata de Margem de Contribuição (Receita menos CMV, despesas variáveis e impostos até chegar no Resultado).

Enxergar com antecedência que vai faltar caixa dia 15 antes de acontecer, pra dar tempo de adiar uma compra ou cobrar um cliente antes.

Projeta dia a dia (7 a 90 dias) quanto deve entrar e sair com base nas contas já cadastradas, em 3 cenários (Otimista/Realista/Pessimista).

Loja presa a 'Outros' pra tudo. Aqui cria subcontas específicas do próprio negócio (ex.: Frete PY-BR) e o DRE já organiza sozinho.

Estrutura hierárquica de categorias contábeis (receitas, custo de mercadoria, despesas, impostos), base do DRE e do Orçamento.

Descobrir só no fim do mês que passou do previsto em marketing. Aqui acompanha ao longo do mês.

Define meta de valor por conta do plano de contas, mês a mês, e compara com o realizado, sinalizando quando 'estourou'.

Saber o número exato que precisa vender por mês só pra 'empatar' — pergunta que normalmente só um contador responde.

Calcula o faturamento mínimo pra não ter prejuízo (custo fixo dividido pela margem de contribuição), o ciclo de caixa e as margens do período, a partir da lista de despesas fixas cadastradas.

Empréstimo pra capital de giro controlado num papel separado do extrato. Aqui acompanha o saldo devedor real dentro do próprio sistema.

Cadastra um empréstimo tomado pela loja e gera o cronograma completo de parcelas, podendo converter qualquer parcela em conta a pagar.

Antes de fechar uma compra em dólar, testar 'se eu pagar US$ 300 com esse câmbio e frete, a que preço eu preciso vender pra ter 30% de margem?' sem montar planilha.

Converte um preço em dólar pra reais aplicando câmbio, frete e imposto, e devolve custo total, preço sugerido e margem.

Configura uma vez como cada forma funciona (quanto a maquininha desconta, em quantos dias cai) e o resto do sistema — venda, fechamento, DRE — usa isso sozinho, sem recalcular na mão.

Cadastro dos métodos aceitos (dinheiro, PIX, débito, crédito parcelado etc.) com taxa por parcela, prazo de recebimento e um simulador que mostra quanto a loja recebe líquido em cada modalidade.

Separar 'conta do PIX' de 'caixa físico' de 'conta de reserva', cada uma com seu próprio saldo, em vez de misturar tudo numa gaveta só.

Cadastro das contas/caixas da loja com saldo sempre confirmado e extrato mensal navegável.

Mover dinheiro do caixa físico pra conta do banco fica registrado como movimento oficial, não é preciso 'ajeitar' editando o número direto.

Transfere dinheiro entre duas contas da loja ou faz reajuste manual de saldo, com trilha de auditoria completa.

Aluguel, internet, assinatura — tudo que se repete todo mês — é cadastrado uma vez e nunca mais precisa ser lançado na mão.

Cadastra uma regra de despesa/receita que se repete (mensal/semanal/anual) e o sistema gera sozinho as contas a pagar/receber correspondentes.

A loja nunca para de vender por causa do PIX — se o provedor cair, o sistema continua gerando QR e a venda segue, só a confirmação automática que fica pra depois.

Gera QR de cobrança PIX a partir da chave cadastrada, com confirmação automática via provedor de pagamento quando configurado, ou QR manual quando não.

Dinheiro que entrou não fica perdido no extrato sem explicação — vira uma lista visível de pendências pra conferir contra as vendas recentes.

Lista PIX que caíram na conta mas não ficaram amarrados a nenhuma venda, permitindo vincular manualmente depois.

O dono define até onde pode dar desconto por modelo, e o vendedor no balcão fica travado sem precisar de fiscalização constante.

Define um preço mínimo de venda por aparelho específico — o vendedor não consegue fechar abaixo desse valor.